币安万名用户KYC遭泄露,韭菜还有办法保护个人隐私吗?
发布时间: 2019-08-08 17:27:20

在金融行业流传着这样一句话,客户经理们不是在做KYC,就是跌跌撞撞地走在收集KYC的路上,听起来十分凄惨。KYC( Know Your Customer)规则最早出自2004年巴塞尔委员会出台的《KYC一体化风险管理》条例,为了增强银行管理的安全性,同时防止反洗钱、恐怖融资登犯罪活动的发生,KYC成为了全球金融机构必须遵守的规则之一。

如今除了银行,在各大企业、交易所的管理中,KYC是必不可少的一环,如此庞大的KYC数据库,最考验的便是平台的安全稳固性,如果这些平台的KYC机制不完善或出现安全漏洞,那我们的个人隐私也就不复存在了,在各种鱼龙混杂网贷APP、非法平台的火热下,你的KYC极有可能被不法分子拿去做灰产,想想就令人毛骨悚然。

币安KYC遭泄露

关于KYC泄露,昨天币圈就发生了一件大新闻。比特币突破一万二的惊喜还没冷却,币圈人的神经又被狠狠地刺激了。事情是这样的:一名黑客在Telegram群里发布大量KYC信息(无码)进行直播,这些信息疑为2018年的币安KYC资料,就在大家无比惊诧的时候,币安发布声明说,这确实是去年的KYC,但是没有电子水印,所以不能证明是我们家的资料,去年我们业务比较繁忙,曾经将KYC的审核工作外包给了一个第三方公司,现在正在快马加鞭地查这个事。从用户的反应(骂声)来看,币安用水印和外包来解释,实在过于勉强。

KYC到底是怎么一回事?KYC是必要的吗?作为投资者,如何最大程度地保护自己的KYC资料?你需要好好读读这篇文章。

毫无疑问,KYC是必要的。在互联网时代,不管是社交网络还是金融服务,处处可见KYC的影子,只是程度不同而已。从社交网络层面来说,比如你注册微博、微信、抖音等社交软件,系统会让你提供电话号码或邮箱,涉及到支付时,还会让你填上真实姓名和身份证号,这是最常见的KYC模式。从金融服务层面来说,如果你去银行开户,银行会要求你提交开户理由、上传身份证和个人照片,提供家庭住址和其他联系人信息,而如果你要为买房贷款,银行等其他金融机构会记录你的收入来源、数目、财务流水、名下的动产与不动产、社会关系等等,而且每隔一段时间还会对你进行回访以维持资料更新。

上文也说到,原本KYC只是银行等金融机构需要执行的一项操作,但现在的加密货币交易所也会要求用户提交KYC资料。此时就出现了一个疑问,区块链不是匿名的吗?匿名下的交易不是更安全吗?这种猜想有一定的道理,但是匿名同样也潜藏着危险,它更方便了洗钱和诈骗。了解过比特币历史的读者都知道,比特币曾有一段暗网时期,暗网是一个遍布毒品、人口贩卖、洗钱等不法交易的地方,正是因为匿名,所以这上面的交易不用审核、流通时间更快,犯罪分子更容易得手。

随着比特币走出暗网以及多种加密货币的诞生,越来越多心怀不轨的人想要利用加密货币的匿名性进行洗钱、非法融资、贩卖违禁品,这给行业的发展带来了考验,于是KYC规则也被呼吁用于数字货币行业,首先应用的就是交易所。

交易所对用户进行KYC,大致包括两个方面,一是常规的信息收集,比如真实姓名、电话、身份证号码等,二是对于你自身风险承担能力的评估,一般会要求你上传手持证件、手写交易条件的纸条(有的还需要录视频),在上传KYC以后,交易所会在这些资料上加盖平台水印和用途,但是币安的做法显然不合格,更别提把KYC资料交给第三方公司审核,这是置用户隐私于不顾的行为。

交易所对用户做KYC,不仅是维护平台安全的手段,本质上也是其职责所在。如果你是数字币投资小白,进入一家交易所注册,但平台的KYC机制不完善,这就使你不能很好地把控数字币投资的风险,虽说投资是个人的决策,但如果平台在提供服务之前没有清晰地告知各种可能性,搁谁都觉得不爽。 另一方面,各交易所的KYC有不同等级之分,不同的KYC等级意味着享有不同的平台服务,比如交易额度的提升、交易类型的覆盖等,所以你选择将KYC多大程度地交付给平台,由你的交易需求决定,同时也跟平台的机制相关。

币安KYC遭泄露

KYC是必要且重要的程序,但是为了自身的数据隐私着想,我们在交易过程中要牢记以下几点,做一名细心的投资者。

首先是不要为了贪图小便宜而去注册各种各样的小交易所,比如“注册就送比特币”、“注册就送XXX代币”这样的宣传,千万要警惕,除非你对该项目做过仔细调查,认为它确实有一定的价值和升值空间,这种情况下注册无妨,否则单纯地为了几个(可能没有价值)的代币,把自己的资料一股脑儿填上,实在不是聪明的行为。

其次,在进行KYC认证的时候,要看清楚平台的规则是否符合常识和逻辑、是否有与别的平台明显不一样的地方,比如有的平台要求一些基本资料、风险自测,但某个平台要求你上传家人的身份信息、电话号码甚至照片,这就需要谨慎操作,一旦非正规平台利用了这些资料,你不知道哪一天你的家人会受到骗子骚扰。

最后一点是不管是数字币交易还是其他类型的投资,在交易之前,你都尽量要对这个平台有足够的了解,从团队人员、基本交易规则,到近几年的安全事故、用户反馈,都要做到心中有数,否则在进行风险投资的基础上,又多了一层风险,如何处理用户的KYC,关系到平台的责任心,但你首先要对自己负责,别人才会对你负责。


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