日交易额仅次MakerDAO,这款Defi DAPP凭的是什么?
发布时间: 2019-10-17 10:01:27
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什么是DeFi?

DeFi,即去中心化金融 (Decentralized Finance),行业覆盖的领域较为广泛,涉及稳定币、借贷、支付、衍生品、去中心化交易所和资产等。​

有人说2018年的DeFi行业还只是个婴儿,而2019年DeFi已然成为区块链行业的中流砥柱。可以毫不夸张的说,DeFi是2019年区块链生态圈最热门的领域之一。据DAppTotal报告显示,DeFi全行业的锁仓总值在2019年上半年持续攀升,一路从 2019年1月1日的3.02亿美元飙升至2019年6月30日的14.9亿美元,半年翻了将近5倍。

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2019 上半年 DeFi 应用锁仓总值,图片来源:链闻ChainNews

目前,DeFi行业各领域已初具规模,其中最大领域便是借贷 (Lending),也称抵押借贷,市场上的DeFi产品也多为借贷产品,比如知名借贷平台Maker,一度占据DeFi应用龙头地位。而新晋DeFi应用的龙头老大则是EOS上的一个资源租赁平台——EOSREX,该平台在数月前以惊人速度崛起,并快速超越Maker,成为当前DeFi 行业两大支柱应用之一。

事实上,DeFi这个词并不是新造出的,早在2017年,DeFi概念就已经被提出,而后开始迅猛发展,到了2019年,去中心化金融(DeFi)已然成为区块链行业一大热词。

一系列基于DeFi概念的项目如MakerDAO、Compound、Nest DAPP等也便应运而生,这类自带“光环”的项目迅速吸引了大批用户,占领加密货币市场。数据显示,以太坊上Defi DAPP的交易量占总Defi交易量的88%,约4.66亿美元,其中,占大头的是MakerDAO和Nest DAPP。

MakerDAO,以太坊DAPP生态中最早一批的DeFi产品,在去中心化金融占据着重要地位,目前其24小时交易额在以太坊DAPP排行榜上排名第一。而Nest DAPP则是一款新兴的Defi DAPP,目前日交易额仅次于MakerDAO。

你可能会问,Nest DAPP于去年12月份上线,不到一年的时间里,其用户数及交易额便远超绝大多数DAPP,原因在哪?通过对该项目的研究,我们发现了其与众不同的地方。

新晋DeFi DAPP里的佼佼者

在了解Nest DApp之前,我们需要知道NEST协议是什么?

NEST协议与Nest DApp

NEST官方团队于2018年11月份发布的白皮书中提到,NEST是一个基于以太坊网络开发的去中心化金融(DeFi)服务生态系统。NEST采用区块链技术,通过智能合约实现商业系统的去中心化,同时引入了超级节点概念平衡了中心化和去中心化的边界,实现了开放及有效激励的目的。

超级节点可以在既定的规则下行使权力,仅仅用于紧急处理或否定性操作,且在社区的监督下完成(规则一旦确定,在下一轮投票启动前,没有人能够修改规则,这意味着去中心化在大部分情况下得到了保证。)

NEST的核心功能在于为DAPP开发提供基础架构服务,该分布式系统设有NEST 生态积分挖矿机制以及分红机制。据NEST官方介绍,NEST共计发行100 亿枚代币“NEST”,总量恒定。通过“使用即挖矿”的方式 100%释放给用户,创始团队零预挖,挖矿分成比例为用户(矿工)80%,合约产品开发者 5%,超级节点15%。

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而NEST DAPP则是一款基于NEST分布式系统开发的去中心化数字资产抵押借贷DAPP。DappRadar上数据显示,目前这款DAPP的日交易额在以太坊DAPP上排名第二,24小时交易额在5千ETH左右,9月份日交易额最高曾达到3万ETH。

目前这款DAPP仅支持手机端下载,从其DAPP中可以看到,整个页面设计风格简单,大致分为三个版块:合约、市场、钱包。目前支持以下以太坊、USDT、HT等几种数字货币,其官网也有详细的新手使用教程,总体上使用简单。

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除了可以进行抵押借贷、拍卖合约,Nest DAPP同时还具备钱包功能,可创建或导入以太坊钱包,此外也支持多钱包功能。当然,对于没有抵押借贷的需求的用户,也可以自己同时担任借方、贷方,参与挖矿从而获取“NEST”。

用户使用Nest DAPP可以得到产品的收益奖励,使用即挖矿,用户即矿工,通过使用即挖矿的方式获取“NEST”,被挖出来的“NEST”80%归用户(矿工)所有。另外采用了“链上合约+超额抵押+无需补仓”的机制来实现抵押借贷服务。

乍一看,这些与大多数的DeFi借贷产品并没有很大不同,该项目更吸引用户的还在于其分红奖励与质押率低等方面。

100%分红+质押率低

NEST平台用于分红的ETH资产全部来自平台收取的交易手续费。细心的网友可以发现,在Nest的官网资料中可以看到两份关于分红机制的公告。其中,旧版本的分红机制中规定用户可获得的奖励为:个人持有NEST数量占NEST总流通量的比例乘以社区总奖励再乘以90%,也就是说会有10%的手续费产生用于支付合约开发相关费用(如前期产品合约部署、测试等)和支付每次分红转账ETH时的矿工费用。

而3个月前发布的新版分红机制中已没有上述所说的10%手续费。换句话说,目前NEST 平台手续费将100%用于分红奖励,不再扣除10%的奖励。不过,分红需要用户主动领取,分红周期为每周一次。

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除此分红奖励100%无手续费之外,NEST的质押率较低,最高仅为50%,这一点相比其他同类借贷产品低了许多。比如近期发展势头大好的dYdX,其质押率初始为125%,最低为115%;而龙头老大Maker DAO和被认为潜力股的Compound质押率均为150%。

相比之下,Nest在质押率上确有优势。再加上只要有交易,用户就能获得“NEST”奖励,这样的模式也无形中俘获了用户的“消费”心理。

不过,关于NEST团队信息,我并没有在其官网上找到半点蛛丝马迹。据算力智库调研发现,Nest团队成员共11人,其中市场运营团队3人,其余均为技术人员。其创始人为硕士学历,拥有丰富的金融行业从业经历,对大数据应用、供应链金融、互联网金融有比较深入的研究,但具体是谁并未说明。

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个人觉得,创始团队资料披露过少,项目综合实力有待考究,加上虽然官网声明其智能合约已通过知道创宇的审计,但NEST代码更新速度较低,本身技术并无太多创新。综合而言,不排除存着一定投资风险的可能。

其实,不止Nest DAPP,诸如此类的新兴DeFi借贷DAPP多不胜数,它们或许模式机制不大相同,但却面临着相同的考验,如门槛高、体验差、风险高等诸多难题,正如整个DeFi生态一样,也面临着同样的困境。

Defi这个被视作DAPP之后区块链的新救命稻草,未来能否穿越层层荆棘,迎接新一轮发展突破,实现真正的繁荣,答案尚不可知,但有一点是确定的,这个正处于早期发展阶段的行业,潜力巨大。

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