定投到底能否赚钱?
发布时间: 2019-05-07 15:39:19
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新一期的定投开始了,对于定投到底能否赚钱,我们先来看看最新一期的粉丝定投情况吧。

定投到底能否赚钱

定投到底能否赚钱

下面是定投的收益情况:

定投到底能否赚钱

净值:0.855305

BTC损益:-2.26%

EOS损益:-48.6%

ETH损益:-26.4%

整体损益:14.5%

今天研究的是定投到底能赚多少?

(1)

定投的收益能否预测?

我们先根据过往数据、预测方式、过往数据和未来的相关性这三个因素做一个论证,来考量定投的收益能否预测。

1. 过往数据

各大交易所的以往数据是公开的,大家可以用爬虫程序扒下来。虽然其中部分数据是机器人交易,无法完全代表用户的真实交易,但是只要是原生数据,那就说明了以往数据真实和客观。

——历史数据的获取可行。

2. 预测方式

从百度百科查询可知,预测分析理论中,目前的预测方法有130多种,大致分为三类:定性预测法、数学模型、模拟模型。如果对于统计学一窍不通,这种预测就不用想了;当然,想到目前有专门的大数据预测类软件,或许可以进行一定程度的预测。

——预测方式的操作性中等,还是有可能。

3.以往史数据和未来的相关性

这个问题太复杂,我们姑且做个假设:

假设以往数据和未来的关系是确定的,那么按道理世界顶级投资机构集聚了最顶尖的人才,预测应该是最准确的,既然能准确预测,那么亏损这种事情应该就不会发生了。

 区块链投资还处于初期,数据标本数量有限,同时预测模型或许还不成熟,所以此处我们以2017年股票基金市场的世界顶级投行数据来进行验证。

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由表中数据可得到几个明显的现象

(1)人才集中,预测能力最强的对冲基金照样会出现亏损;

(2)基金的亏损百分比普遍较低;

(3)同样的行情下,同一基金公司的不同基金有盈有亏。

由此可以得出初步结论

以往数据在实际操作中无法精准预测未来,但是可以通过「某些方式」提高盈利可能性或者降低亏损。对于散户更确切地说,是以往数据有用,但是无法提炼出参考价值点用于精确指导未来的投资,即便是网络上有大量的学习资源,核心的优质资源是不会成体系地泄露出来的。

另外「某些方式」指的是哪些方式呢?

单单从投资的角度来说,一手的消息来源,牛逼的数据分析,最优秀的交易模型,大额资金对大盘的引导或许都是,同样地对于散户来说,这些资源都是遥不可及。

——对我们散户来说,历史数据无法预测未来。

(2)

无法预测收益≠无法提高收益

首先明确两点:

(1)衡量盈利不外乎两种方式,一种是当前资产绝对值,另外一种则是未来资产绝对值。

(2)当前资产绝对值的以法币数额来衡量,未来资产以币的数量来衡量。

因此,定投盈利增加,就是当前资产绝对值或者币的数量在增加。具体的收益那是未来的事,收益的提高属于当下的事,比如100个EOS在没有任何增量投入的情况下,变成了105个,是不是未来收益增加了?

另外既然定投是在一个熊牛的完整周期内进行的,那么咱们首先得理顺这个交易过程中的环节,再结合盈利指标来确定对应的操作方式。

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1. 首次买入

(1)时间理论上无需特别地选择,但是通常人们在牛市梭哈驰骋,乐不思蜀,只有在熊市吃亏了以后才会想起定投这回事,而且这种情况很难避免,认命。

(2)首次买入选对交易所,交易费用会是吃定投利润的大头,所以选择安全性高并且有代币抵扣交易费机制的交易所。

2. 持续定投

  • 一熊到底

这种持续熊的行情下,资产总量的增加是不现实的,所以增加币的个数就是唯一的任务。某平台币由于销毁机制,必然会有周期性的拉盘,币价的范围也可以计算得出,这是由机制决定并且人为操作执行的。

  •  小幅波动

这种行情是最磨人,给人希望又让人绝望,可以当作一熊到底了,操作方式参考上条。

  •  大幅震荡

这个时候就该展示定投的魅力了,风雨不动安如山的心态,看准了就速度下手的决断,一方面定投本身就能大概率拉低平均成本,另一方面配合「闪电战法」,将闪电在高位卖出变现又能回馈生活,同时还有守株待兔等低位,我不炒我等还不行吗?虽然靠运气,但是机会总是有的。

3. 牛市赎回

俗话说会买是徒弟,会卖才是师傅,我相信有不少人曾经浮盈很高,可惜没变现,最终都成了浮云,这就是缺乏赎回策略的原因了。另外不要跟我谈信仰,只要数据到位,咱啥都卖。

以下一张表是某段数据回测的收益率对比,数据随机抓的,只是示范一下:

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​​需要特别说明的是,这种收益率不是马后炮,是有策略保证的。

所以今天咱们主要论证了两个问题:

1.历史数据无法预测未来,也就是收益不可预测,面对那种百倍千倍的诱惑还是悠着点;

2.收益无法预测,但是收益可以提高。

作者:Fiona

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《500元定投》专栏作者
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