聊聊加密资产那些事(1)
发布时间: 2020-08-13 13:52:43
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聊聊加密资产那些事--密码财经

嘉宾介绍:孙小小,2011年初识比特币,2013年第一次开始购买比特币,并进行比特币的交易。13年底参与比特币相关的全职工作,期间做过矿机的销售、比特币交易的导航站以及比特币挖矿的矿场运营管理工作。17年年底开始进行个人的场外OTC交易和OTC相关的业务。

本文内容为孙小小在套路价值投资俱乐部分享会语音口述整理,以下为正文:

01 币币交易和股票交易的异同点

(本文所指的股票交易主要是指A股,不包含美股)

交易品种

股票交易的都是各个上市公司的股票;币币交易则是交易各类虚拟币种,其中包括比特币、莱特币、以太坊、EOS 和新的币种(波卡)等各种各样的虚拟币。

不同于股票开户要到证券公司进行开户,资金划转要从银行账户向券商账户进行资金划转。币币交易,主要是在专门针对币币交易的交易网站上注册账号,注册完帐号以后,可以通过场外的OTC交易来进行出入金的操作。

交易规则

首先,币币交易与股票交易不一样的地方在于币币交易没有开收盘,也就是没有停盘。股票交易每天会有一个固定的交易时间,但是币币交易是7*24小时全球不停的交易市场。

其次,不同于股票交易有涨跌停的限制,币币交易是没有设涨跌停限制的。理论上讲,某一币种,在某一天它的涨幅和跌幅是可以趋近于无限的,当然这只是理论上讲。当市场疯狂的时候,经常看到某一单一币种每天的涨跌幅度达到百分之几十,在这一点上有点类似于美股。

再来,币币交易的交易规则是T+0,在当天是可以进行无限次交易的。当某一币种的价格上涨,可以选择马上将它卖出获利,而当这个币种的价格下跌的时候,也可以在当天再买进这个币种,当价格合适的时候,仍然可以再将它卖出,这是没有交易次数的限制的,这与A股交易(T+1)区别是比较大的。

交易限额

币币交易的交易限额不同于股票交易,股票交易最小交易单位是一手(也就是100股),而币币交易严格意义上来说也有交易限额,但却不完全固定。各个交易所对每个币种最小的交易单位都会有不同的限制,在交易限额上是比较宽松的,通常使用非常小的金额也可以参与到币币交易。

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币币交易不同于股票交易按手来计算,举例来说比特币,最近一段时间比特币的单个价格在11000~11500美金(人民币8万左右)这个价格区间波动。

那么想进行比特币交易的话,是否最少要花8万块钱购买比特币呢?不是的,比特币的交易最小单位不是1个,你甚至可以买很小的单位,比如买0.001(约等于80块钱),也可以买800块、8000块…,因此币的单位,不是1个而是可以小数点后很多位来进行交易。

USDT

数字货币交易所里常使用的一个基础货币USDT,是由Tether公司发行的锚定美元的稳定币,USDT的价格接近于美元,目前价格大约是在6.92元/个左右,在交易所可以以USDT 来作为基准货币进行比特币的交易。

最早国内各个比特币交易所的基础货币是以人民币为单位的,但是17年9.4事件以后,由于各种政策的限制,数字货币交易所统一开始采用USDT为计量单位来规避一些风险,所以在进行比特币交易时,要对USDT这个币种有所了解,并且要知道它与其他币种的换算关系等。

不同交易平台的价格差

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币币交易不同于股票交易的还有,在不同的券商开户,股票的交易市场上的价格是同一个市场对某一个上市公司的股票的价格,不管你在哪个券商开的户并进行交易,它的价格都是全国统一的。但是虚拟货币的交易,在不同的交易平台同一币种的价格会有一些点差的。也就是说不同的交易平台,同一币种在同一时间它的价格可能是有一些细微差别的。

比如,同一时间,由国人主导的交易所,它的价格和海外(日本、美国)交易所同一币种的价格会有一些点差。正因为各个交易所之间存在着这样的价格差,也就孕育而生一个职业-搬砖,而搬砖的人会在各个交易所之间利用不同的点差来进行套利,这也是币币交易的一种方式。

数字币具有流通性

数字货币具有自由流通的属性,举例来说,在火币平台购买的比特币,是可以将币提到Okex平台、币安或者Coinbase,无论在哪个平台购买的币,都可以转移到其他的平台去卖出,也就是数字货币它是可以在各个平台之间自由流转,自由转账的。

以上是币币交易和股票交易的异同点以及币币交易的基础知识。

02 数字货币的板块概念

最近Defi项目很火,像Link、Nest预言机机制的币种都涨得非常疯狂。但在13年、14年币市其实没有现在这么多所谓的板块之分。当时只有一些简单的概念–共识机制的区别,以及数字货币总量的区别,没有现在这么多功能性的区分的。

从17年开始交易币种才开始逐渐的分化成了各个板块,有点儿类似于现在股票的板块概念。会根据不同的业务划分交易资产是否属于这个板块。

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主流币:现在的数字货币的交易板块主要有主流币(市值比较大,存在时间比较长)。主流币的体量和深度都比较好,典型的就是比特币,其次是以太坊,还有像莱特币,BCH、瑞波币等都是目前市值排在前十的币种。这些都是主流币板块的数字货币。

匿名概念币:另外还有专门做匿名概念的币种,像达世币,Zcash、门罗币和德罗币,包括Defi ,也就是去中心化金融概念的货币,以及IPFS也是最近炒的比较火的,当然还有云存储概念的币(SC)。

跨链币:在19~20年,还有比较受追捧的概念–跨链。跨链概念的币种有ATOM(阿童木)、波卡,还有iota这种物联网概念的币种。

现在的币种交易分化已经非常明显,并且在行情来的时候,也会像股票一样存在板块轮动这样的说法,当某一板块暴涨了之后就会由另一个板块接替,所以在币币交易时,也可以适时追一下热门板块概念的币种。

03 数字货币交易所

如何选择交易所,是大家比较关注的。国内的数字货币交易没有监管机构,大家在选择交易所的时候,尽量去选择运营时间较长,历史比较悠久,在过往出现安全事故比较少的,和在业内里有一定口碑的交易所。个人不推荐一些旁门左道的交易所,在国内比较靠谱的数字货币交易所,还是传统的三大(火币、币安和Okex)。

对于国内交易所的一些负面消息,比如期货插针、交易冻卡和拔网线这类,其实不用过分担心。很多交易所没有拔网线和插针让客户有损失,并不是因为他的技术做的有多好,而是他们的用户体量太小,没有经历过大量用户涌入的历练和洗礼。目前综合来看,承压能力最好的还是上面所说的三家交易所。

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当然还可以选择海外注册,像bitstamp、bitfenix和海外最大的合规交易所Coinbase都是比较不错的选择。

以上的交易所其实已经可以满足大部分人的交易需求,国内的很多完全不知名的交易所实际上是存在各种套路和各种坑的。

交易所的套路

下面给大家分享常见的坑人交易所的一些常见的套路。首先经常会接到一些声称是火币的客服给你打电话,要求添加你的微信,然后拉你到所谓的投资者的交流群里,群里会有各种投资导师给你做各种行情分析,做点位的判断,还会时不时在群里面晒各种各样收益截图。

然后诱惑你到号称国际领先的交易所,让你跟着他们进行期货或者是现货(打新),推他们的新币项目,对你洗脑各种各样的信息,时不时的就会有人在群里晒他们的收益,当你忍不住去咨询时,他们会让客服专门来对你进行一对一贴身服务,像这种群和所谓的晒收益的导师,100%都是杀猪盘,是骗子。

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他们的套路就是通过自称的权威导师的权威分析,加上群里的所谓的受众来跟着导师一起赚钱的人来晒收益刺激你,让你觉得要跟导师一起赚钱。其实这些晒收益的人都是小号,和这个导师都是一伙的,当你在他们的平台里充值,他们会在短时间内让你有一些盈利,让你尝到甜头,觉得非常容易地赚到钱。然后让你不断加大投入,告诉你投的越多赚的越多,当你的投资的金额到达一定量级的时候,对不起,你的账户可能就无法登陆了。

或者这个网站直接就无法显示了。接着这些骗子就会换一个名字重新再来,重新选择目标,重新开始新的骗局。这种交易所,入金都会要求你用USDT来入金,所以当你发现被骗去报案,警方去侦破这种相关的案件都是困难重重的,需要跟踪各种币的地址,而这些人都会把币倒来倒去的,各种洗币来会掩盖线索,当你想去维护自己权利的时候,会遇到各种困难,我们接触过很多类似这样的受害者,大体知道这种盘子的操作套路。

还有一种搬砖套利的群,让你去投资一定量的USDT ,群里的人会帮你进行搬砖套利,并且他们许下的投资回报比较丰厚。在这里大家请注意,所有的搬砖套利请一个字都不要相信。切勿不明不白的在群里随便加人,也不要把币随便转给陌生人。

还有使用假币的,如果对钱包和数字货币不是很熟悉的话,那他们可能会在以太坊链上造一些缩写名称相同的假的代币,像现在有很多人对火腿(ht)搬砖,这些人会造很多假火腿转给你,你以为收到了币,但是其实这些币充到火币交易平台,交易平台是不认的,现在很多搬砖套利都是这种套路。

现在有一种新型的骗局,在群看到有人发了某交易所官方的空投链接,这个链接点开里边的网页和官方网页一模一样,再然后客服会诱导你去输入你的账户用户名和密码,填写验证码,这时骗子在后台就可以拿到你的账号和交易密码这些相应的信息,然后他用你的信息对你的账号进行一些盗币操作。也就说在群里面,如果大家看到了有交易平台的羊毛,也要慎重,像这种不明不白的链接一定不要去点击,而且不要在里面轻易地输入自己的账号和密码。

04 如何安全保管虚拟资产

交易平台的账号安全管理的基础知识

首先,每个交易平台尽量不要使用同一密码。黑客会通过撞库攻击拿到你的密码。

在杜工库上有很多账号信息和密码信息是公开的。如果你交易所的账号和你的QQ或微信的账号是一样的,那一旦你的QQ或者微信的账号被盗了,攻击者便可以用你的账号和密码去交易所尝试进行攻击,这是非常危险的。所以建议大家在不同的交易所,尤其是涉及到资产的这些账号全部要用不同的密码。

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如果你觉得不同的密码容易记错或者容易记混,可以使用像 1Password这样的密码管理工具来管理多个账户的密码,它是一款非常好的密码管理工具,可以方便地管理多个账户的密码,而且设置的都是各种字符串、数字加字母、加各种符号组合的强密码,这是很难被人破解掉的。

除了密码加强外,在交易网站上需要绑定的一律不要偷懒,像短信认证、邮箱认证还有身份认证。更重要的一点,是一定要学会谷歌双重认证的使用,谷歌双重认证在各个网站上都有使用说明,如果大家注册了交易网站,一定要按照说明去操作进行谷歌的双重认证。毕竟是要在里边存放资产的。

强密码加短信验证加邮箱验证再加谷歌双重认证,然后完成身份认证,是保证你的账号安全的一个必要措施。

与数字货币安全相关的攻击行为有很多,如在邮件里面附加恶意链接,窃取你的相关信息。甚至有伪造成官方的邮箱来发送邮件的,因此切勿轻易点击邮箱里面的各种来路不明的邮件。

还有不要相信各个社交媒体里的所谓的交易所客服,很多都是骗子伪装来索取你的很多个人信息、身份信息和登录的密码,真正的客服是不会跟用户索取帐号相关的隐私信息的。

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目前各个交易所都有开通官方客服的验证通道。在寻找客服去解决交易相关问题的时候,一定要到交易所验证是否是官方人员的通道,包括钱包软件也已经有此类服务,所以咨询前先验证。

除了以上,还有一种资金盘也就是模式币那样的项目,如果你不是早期的参与者,请一定要尽量的远离。

现在币种繁多,如果经验不多,对市场不是很了解的话,是很难区分的,甚至像币圈老人、交易很长时间的人也不是每个币种都听过。这里有一个比较简单的逻辑去分析你买的这个币到底靠不靠谱?是不是一个资金盘或者是模式盘?

比较典型的模式盘,一定会找一些所谓的大V去代言,但很多时候有些大V被是被代言的,实际上他们自己都不知道被代言了某个项目,一旦说是某大V来站台的,声称某个币技术领先的,这类项目就要留个心眼了。

许诺会给你超额收益的。超高的收益,目前分两种,一种叫做动态的收益,还有一种叫做静态的收益。静态的收益,就是让你把币存到某个项目里,会按月给你一个非常高的像利息一样的返点;那么动态收益,则很明显的资金盘传销的套路,让你去拉下线,你拉到的下线越多,你的动态的收益就越高,所有的符合以上这些特点的项目,大家尽量都远离,100%是资金盘。当然如果你是很早期的参与者,你也有参与的自由,但是如果你参与的时间比较晚,可能就是最后一棒接盘的。

量化

如果你跟量化创始团队的人不是很熟悉的话,建议尽量远离,有非常多挂着国外知名大学的或者很牛的风投、交易量化基金团队,打着这种旗号出来的其实都是不可信的。如果他的量化策略确实挣钱的话,他完全可以自己闷声发财,一般不会向外募资。

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所有的量化交易和搬砖套利,都是有一个交易体量的限制的。每个策略都会有他最大的容量,并不是你投多少钱他都能帮你跑,都能承诺给你高收益,即便给你看的往期的量化成绩很好,但是这个行业仍然是骗子居多。

如果确实想跑量化,现在有很多交易产品是提供网格交易策略的,也是属于一种量化,可以自己设定一些量化的交易策略,比如可以设计一个区间,一个振幅,然后盈利多少自动去挂单来进行自动交易,有这类成型的产品,比如说币看,它里面就有网格交易。还有之前的M1当然这些都很小众。如果你跟量化团队的人很熟,对他有一定的了解,想投量化也是可以的。

钱包

数字货币投资除了通过交易去低买高卖以外,还有一种操作方式,就是囤币。像比特币,如果你对自己的交易技巧并不是很看好的情况下,可以购买比特币这样的主流币长期持有,大概率是有盈利的。

如果你的体量不是很大,但是你有随时交易的需求,可以把币放在交易所,如果你不信这些交易所,想要自己掌控你的数字资产的话,建议学会钱包的使用。

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钱包也分好多种,有一种钱包叫做off chain钱包,实际上是一个托管平台,把币放到这种平台其实和放到交易所区别不大,都是把币放在别人的手里,别人帮你保管。

去中心化钱包,也分为很多种。如果你的资产量级比较大的话,建议学习使用硬件钱包,因为硬件钱包都是开源的。大部分去中心化钱包其实都没有开源,所以要懂得辨别。

个人比较推荐的钱包有比特派钱包,imToken、和新兴的TokenPocket这三款。

助记词

使用去中心化钱包一定要保管好助记词,抄写生成的12或24个中文或英文的单词,不要截屏拍照,历史上非常多丢币的事件都是通过这样保管资产的方式导致自己的资产被盗。种子和助记词是你恢复资产的唯一凭证,如果你的钱包丢了,或者装钱包的手机不见了,又或者手机坏了,去找钱包团队帮你恢复资产,他们是没有办法帮你恢复的。谁拥有了这24个助记词谁就拥有了掌握你钱包里资产的能力。保管资产安全,助记词切勿让任何人知道,即使是亲朋好友。

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有时候会遇到多人共管资产,因为有随时转币的需求,可能大家都要知道助记词。一个组织或者一个团队去管理资产的话,建议使用比特派钱包的多重签名的技术。某一笔币的转账是需要多个人授权签名以后才能操作执行的,举例来说,4~5个人管理一笔资产,可以设置在5个人中其中有3个人同意去转,这个币才能转得出去。当然,这是可以按你的规模自行去设计的。

大额资产一定要使用硬件钱包,也就是所谓的冷钱包。冷钱包的和热钱包的区别在于热钱包的助记词是触网生成的。在你生成助记词的时候,虽然手机程序是安全的,但它仍然是触网生成的。当苹果手机越狱了,或者是安卓机root了,遭受到恶意软件的攻击还是存在一定风险的。

但硬件钱包(冷钱包)它的助记词都是离线断网生成的。离线断网生成的助记词,即使手机被黑了、网页被黑了、被恶意软件攻击了,你的资产也是安全的,因为黑客拿不到助记词,也拿不到你的私钥,如果有大额资产或者是对资产安全非常有洁癖的朋友,个人建议还是学会使用硬件钱包。

来源 :条条套路通罗马(公众号ID:taoluluoma)

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